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【資料圖】

在投資基金的過程中，很多人都對基金凈值的計算方式感到好奇。基金凈值是衡量基金價值的重要指標，它反映了每份基金單位的實際價值。下面我們來詳細了解一下基金凈值是如何計算的。

基金凈值分為單位凈值和累計凈值。單位凈值是指當前的基金總凈資產除以基金總份額，其計算公式為：基金單位凈值 =（基金總資產 - 基金總負債）÷ 基金總份額。

基金總資產是指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等。這些資產的價值是根據市場價格來確定的。例如，基金持有的股票，其價值就是按照股票的收盤價來計算；債券的價值則根據債券的市場價格或者估值來確定。

基金總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等。這些費用通常是在基金運作過程中產生的，比如基金管理費、托管費等。

基金總份額是指當時發行在外的基金單位的總量。新投資者的申購和老投資者的贖回都會導致基金總份額的變化。

累計凈值是在單位凈值的基礎上，加上基金成立以來的累計分紅金額。其計算公式為：基金累計凈值 = 基金單位凈值 + 基金成立后累計單位派息金額。累計凈值可以更全面地反映基金的歷史業績。

為了更好地理解，我們來看一個簡單的例子。假設某基金的總資產為10億元，總負債為2億元，基金總份額為8億份。根據公式，該基金的單位凈值 =（10 - 2）÷ 8 = 1元。如果該基金在成立后每份累計分紅0.2元，那么其累計凈值 = 1 + 0.2 = 1.2元。

下面通過表格來對比單位凈值和累計凈值的相關信息：